Отмывание денег и финансирование терроризма – общемировые проблемы, ответственность за содействие которым возложена на финансовые организации. Прохождение инструктажа поможет верно организовать систему надзора и снизить риски неприятных историй и штрафов.
Деньги не пахнут. Но людей, желающих их отмыть, всегда предостаточно. И если ваша компания готова им помогать, то будьте готовы и ответить перед судом. Ведь уже давно во всем мире внедрена практика противодействия отмыванию денег и финансирования войн, терроризма. Ответственность за соблюдение законодательства лежит на каждом учреждении – банке, МФО, инвестиционном и паевом фонде, управляющих активами частных лиц и компаний. А нарушение закона влечет за собой штраф в размере до 1 млн. рублей.

Как не «влипнуть» в историю с грязными деньгами

Конечно, просветить клиента рентгеном или провести психологическое исследование клиента не получится. Тем более, большинство финансовых учреждений сейчас работают онлайн и даже не видят лица обратившихся к ним людей. Тем не менее, существует целый ряд международных и национальных форм борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма:

  • Проверка документов и фактического местонахождения клиента;
  • Выявление ранее проведенных им транзакций;
  • Уточнение истории происхождения денег;
  • Контроль над репутацией получателя переводов.

При четком соблюдении алгоритма вы соблюдаете закон и защищаете себя от возможных проблем. Но при этом важно и не оскорбить чувства клиента. Поэтому очень важно тщательно изучить права и обязанности, внедрить собственную систему противодействия незаконным операциям. И поможет в этом обучение в Высшей школе управления финансами.

Инструктаж по ПОД/ФРОМУ/ФТ и повышение квалификации во ВШУФ

Конечно, уже после института каждый работник имеет представление об алгоритме взаимодействия с клиентами. Да и организовать обучение можно своими силами. Но в случае возникновения сомнительной ситуации с вас спросят по всей строгости закона.

Курс повышения квалификации контролеров, функционал как ответственного сотрудника по ПОД/ФТ

Курс повышения квалификации контролеров, функционал как ответственного сотрудника по ПОД/ФТ

Обучение в Высшей школе управления финансами дает ряд преимуществ, которые нельзя игнорировать:

  • Инструктаж проводят действующие специалисты, знающие все тонкости законодательства и эффективные пути организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ;
  • Обучение займет всего 1 день, но в его рамках будут рассмотрены все вопросы;
  • Ответственным должностным лицам можно здесь же ежегодно проходить повышение квалификации и переаттестацию;
  • По результатам инструктажа проводится тестирование и выдается сертификат государственного образца. А это значит, что обвинить вас в бездействии будет невозможно.

Отмывание денег и борьба с терроризмом – общемировые задачи. Поэтому каждый, кто способен повлиять на ситуацию, просто обязан пройти курс и действовать в соответствии с правилами. Так ваша совесть будет чиста и перед компанией, и перед клиентами.

ira_content
0 0 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии