В кредитах нашли признаки мошенничества

По факту мошеннических действий, которые привели к банкротству саратовского НВК-банка, возбуждено уголовное дело. Прокуратура выявила признаки преступления в действиях сотрудников организации, которые привели к выводу с его счетов 2,9 млрд руб.

В Саратове по материалам прокурорской проверки возбудили уголовное дело по факту мошеннических действий, совершенных «сотрудниками одного из банков» в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Об этом сообщила пресс-служба областной прокуратуры. По данным “Ъ”, речь идет об АО «Нижневолжский коммерческий банк» (НВК-банк), который 24 января этого года был лишен лицензии.

Прокурорской проверкой установлено, что в 2016–2017 годах руководство и сотрудники финансово-кредитной организации совершили противоправные действия, направленные на вывод активов банка. В частности, они заключали кредитные договоры с организациями, имеющими сомнительную платежеспособность или заведомо неплатежеспособными, а впоследствии перечисленные средства похищались путем вывода на счета «технических» организаций с их последующим обналичиванием. Прокуратура сделала вывод, что это привело к причинению ущерба банку на сумму более 2,9 млрд руб. и доведению кредитной организации до банкротства.

От более подробных комментариев по данному делу в прокуратуре области воздержались.

В феврале этого года, спустя несколько недель после отзыва лицензии, ЦБ обратился в областной арбитраж с заявлением о признании организации банкротом. Заявление признано обоснованным.

В материалах арбитражного дела указано, что размер активов (имущества) на дату отзыва лицензии составил 7,35 млрд руб., обязательства составляли 9,6 млрд руб.

Определением суда от 23 марта АО признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год.

Как ранее сообщал “Ъ”, в марте этого года с обращением возбудить уголовное дело против руководства НВК-банка в МВД РФ обратилась назначенная Центробанком временная администрация финансово-кредитной организации. Она усмотрела в действиях должностных и аффилированных лиц банка признаки нескольких преступлений — мошенничества (ст. 159 УК РФ), присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ), злоупотребления полномочиями (ст. 201 УК РФ), преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ). Обращение в МВД было направлено по итогам мониторинга финансовой деятельности НВК-банка. Он показал, что организация систематически занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, чем скрывала свое реальное финансовое положение, пояснили в пресс-службе регулятора. Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило снижение капитала кредитной организации более чем на 80%, что ЦБ считает реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Также Банк России сообщает, что НВК неоднократно нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Центробанка. В течение последнего года к банку неоднократно применялись ограничительные меры, в том числе касающиеся привлечения денежных средств физических лиц. Разработанный «НВК-банком план восстановления финансовой устойчивости был признан нереальным к исполнению», также уточнили в ЦБ.

Нижневолжский коммерческий банк был создан в Саратове в 1990 году. По данным Банка России, по величине активов кредитная организация занимала 179-е место в банковской системе РФ. В числе участников также АО «БС Трейд» (19,9%), АО «ТД Янтарный» (9,9%), АО «Фаррэл» (9,9%), АО «Неми» (9,9%), АО «Ловир» (9,9%), АО «Онтарио» (10%) и ЗАО «Гурон» (10%). Основным бенефициаром кредитной организации называют бизнесмена Владислава Бурова (19,9%). Господину Бурову принадлежит признанное банкротом в сентябре прошлого года АО «Холдинг Солнечные продукты». Большинство предприятий «Солнечных продуктов» были обанкрочены по упрощенной схеме по искам ГК «Русагро» и перешли под контроль этой компании.

По материалам: kommersant.ru

admin
0 0 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии